Schenken & erven: fiscaal-juridisch advies voor particulieren

Wilt u slim en zorgvuldig schenken, of heeft u hulp nodig bij erven en aangifte erfbelasting?
Bij A.C. Koijen & Partners krijgt u helder advies, praktische begeleiding en zekerheid dat alles fiscaal correct wordt geregeld.

Plan een vrijblijvend adviesgesprek

Wanneer is advies over schenken of erven verstandig?

U wilt (periodiek) schenken aan kinderen of kleinkinderen en zoekt fiscale optimalisatie
U overweegt een eenmalig hogere schenking en wilt weten wat kan en mag
U wilt een schenking op papier of een uitsluitingsclausule goed regelen
U krijgt te maken met een nalatenschap en vraagt zich af wat de erfbelasting betekent
U wilt uw wensen vastleggen via testament of levenstestament en zoekt fiscale afstemming

Ons team vertaalt complexe regels naar duidelijke keuzes, afgestemd op uw situatie en wensen.

Onze diensten bij schenken & erven

Schenkingsadvies – strategie, vrijstellingen, moment van schenken en documentatie
Schenking op papier – fiscale voorwaarden, rente en vastlegging
Vermogensplanning – balans tussen schenken nu en nalaten later
Erf- en schenkbelasting – berekeningen en optimalisaties, voorkomen van onnodige heffing
Aangifte erfbelasting – compleet verzorgd, met controle op waarderingen en vrijstellingen
Afstemming met notaris – testament(air) advies, levenstestament en clausules

Aanvullend helpen we bij belastingaangifte en privéadministratie voor een totaaloplossing.

Veelgemaakte fouten bij schenken & erven

Onjuiste of ontbrekende vastlegging van schenkingen en voorwaarden
Vrijstellingen niet benutten of op het verkeerde moment schenken
Onjuiste waarderingen van bezittingen in de erfbelasting
Geen afstemming tussen testament, schenkingen en financiële planning

Wij zorgen voor heldere keuzes, correcte documentatie en tijdige indiening, zodat u geen fiscale kansen mist en verrassingen voorkomt.

Onze werkwijze in 4 stappen

Inventarisatie: we brengen familie, vermogen, wensen en timing in kaart.
Advies & plan: fiscale doorrekening met heldere scenario’s en praktische aanbevelingen.
Vastleggen & indienen: afstemming met notaris waar nodig en verzorging van aangiften.
Nazorg: bijsturen bij wetswijzigingen of veranderingen in uw situatie.

Veelgestelde vragen over schenken & erven

Mag ik belastingvrij schenken aan mijn (klein)kinderen?

Ja, er gelden vrijstellingen en voorwaarden. De hoogte en voorwaarden wijzigen geregeld. Wij rekenen uw opties door en adviseren over timing en vastlegging.

Wat is een schenking op papier?

Een schenking op papier is een schuldigerkenning met jaarlijkse rente-eis. Dit kan fiscaal voordelig zijn, mits correct vastgelegd en uitgevoerd.

Wanneer moet ik aangifte erfbelasting doen?

Na een overlijden geldt een aangiftetermijn. Wij begeleiden het complete traject en zorgen voor correcte waarderingen en toepassing van vrijstellingen.

Heb ik altijd een notaris nodig?

Voor bepaalde handelingen (zoals testament) wel. Wij stemmen het fiscale deel met de notaris af en bewaken de samenhang in uw planning.

Lees de Levenstestament folder